• 純金融和金融工程課程設(shè)置有哪些側(cè)重點(diǎn)？

• 申請(qǐng)時(shí)偏好哪些背景的申請(qǐng)者？

• 留美就業(yè)和回國(guó)就業(yè)情況如何？

• 有哪些強(qiáng)勢(shì)院校推薦？

1、課程設(shè)置

2、申請(qǐng)難度

3、就業(yè)情況

4、院校推薦

項(xiàng)目名稱：MS in Financial Engineering

所屬學(xué)院：哈斯商學(xué)院

開設(shè)時(shí)間：2001年

項(xiàng)目學(xué)制：1年

開學(xué)時(shí)間：每年3月

MFE學(xué)生必須成功完成28個(gè)單元的課程，再加上實(shí)習(xí)或現(xiàn)場(chǎng)項(xiàng)目。為期10周的實(shí)習(xí)項(xiàng)目是畢業(yè)的必備條件。由于學(xué)校的聲譽(yù)和與最好的公司的緊密聯(lián)系，哈斯商學(xué)院在幫助學(xué)生獲得實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)方面有著特殊的記錄，每年都有將近100%的學(xué)生被錄取。

除了實(shí)習(xí)，MFE學(xué)生還需要完成一個(gè)應(yīng)用金融項(xiàng)目，該項(xiàng)目開發(fā)或使用在項(xiàng)目或?qū)嵙?xí)中學(xué)習(xí)的定量金融工具和技術(shù)。學(xué)生可以選擇完成一個(gè)學(xué)分的項(xiàng)目或三個(gè)學(xué)分的項(xiàng)目。

課程還包括每周的金融實(shí)踐研討會(huì)，其中有不同的金融從業(yè)者。在第一學(xué)期，演講者會(huì)討論MFE畢業(yè)生的工作機(jī)會(huì)，以及為公司的使命做出貢獻(xiàn)所需的技能。在第二屆任期內(nèi)，發(fā)言者提供了對(duì)金融世界變化方式的見解:新產(chǎn)品和新需求;演進(jìn)的數(shù)據(jù)和信息系統(tǒng);和類似的主題。在過(guò)去的兩年里，超過(guò)50位行業(yè)領(lǐng)袖分享了他們的專業(yè)知識(shí)，作為金融實(shí)踐研討會(huì)系列的一部分。

1.有計(jì)算機(jī)編程(C, c++)背景，熟悉計(jì)算機(jī)作為計(jì)算和管理工具

2.有統(tǒng)計(jì)和計(jì)量應(yīng)用的經(jīng)驗(yàn)(例如:SAS，Gauss，RATS，S-Plus, Garch)

3.強(qiáng)大的數(shù)量背景，包括線性代數(shù)、多元微積分、微分方程、數(shù)值分析和高級(jí)統(tǒng)計(jì)和概率

4.具備使用數(shù)學(xué)工具的經(jīng)驗(yàn)(例子:MatLab, Mathematica，或MathCad)

5.需要GRE or GMAT

6.TOEFL 90，IELTS 7

從學(xué)校給出的就業(yè)數(shù)據(jù)來(lái)看，2018級(jí)67名畢業(yè)生的就業(yè)率是100%，平均起薪是15.9萬(wàn)美金，起薪中位數(shù)是15.3萬(wàn)，92%的畢業(yè)生就業(yè)地點(diǎn)在美國(guó)，其中37%的人就業(yè)地點(diǎn)在東海岸（紐約、波士頓等），36%的人就業(yè)地點(diǎn)在舊金山灣區(qū)。

飲食方面：伯克利校園北門和南門外都有較多飯店，提供的食品主要兩類，一類是西餐，例如披薩、三明 治，漢堡等；另一類是各式各樣的亞洲餐館，例如中餐、越南菜、臺(tái)灣菜、印尼菜以及日本料理等等。如果想要吃的稍微好一些，可以去南門附近的 Asian Gatol，在 Durant 上 Telegraph 東側(cè)，有多家中餐館、泰國(guó)餐館、韓國(guó)餐館、日本餐館等等。除此之外，還有很多不錯(cuò)的酒吧以及一些法餐和自助餐等等。

安全方面：在伯克利應(yīng)盡量避免天黑出行，如預(yù)料到要晚歸的話，則盡量避免步行。學(xué)校提供兩項(xiàng)免費(fèi)的護(hù)衛(wèi)服務(wù)：Bearwalk(510-642-9255) 和 Night Safety Shuttle。學(xué)校會(huì)在晚間派人陪同你回家或派車 drop-in-door，但前提是你住的離學(xué)校較近。免費(fèi)的夜間步行護(hù)送服務(wù)從日落到凌晨３點(diǎn)，一年中不間斷，深受學(xué)生歡迎。這是學(xué)校夜間服務(wù)的內(nèi)容之一，另外兩項(xiàng)內(nèi)容是晚７點(diǎn)到凌晨３點(diǎn)的夜間班車和凌晨３點(diǎn)到５點(diǎn)半的門對(duì)門專車接送。學(xué)校路邊的blue lamp是emergency alarm，如發(fā)生危險(xiǎn)可通過(guò)emergency alarm求助UCPD。

項(xiàng)目名稱：Master of Science in Computational Finance

所屬學(xué)院：Tepper商學(xué)院

開設(shè)時(shí)間：1994年

開學(xué)時(shí)間：每年8月末

MSCF項(xiàng)目長(zhǎng)度為3個(gè)學(xué)期，并遵循Tepper商學(xué)院的小學(xué)期制度，所以項(xiàng)目其實(shí)是由6個(gè)小學(xué)期構(gòu)成，這也使得學(xué)生可以接觸更廣的課程。

學(xué)生在開學(xué)前的暑假可以參加一些預(yù)備課程，其中probability為必修；

第一年的課程幾乎全部為必修（黑灰色背景表示必修），不過(guò)如果學(xué)習(xí)過(guò)相關(guān)課程或有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，可以申請(qǐng)waive：

第二年（即最后兩個(gè)mini）的課程有更多選修，并且針對(duì)性更強(qiáng)：

課程在金融、統(tǒng)計(jì)、數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)四個(gè)方向的分布較為平均，并有不少communication的課程，以培養(yǎng)學(xué)生的professionalism。編程課程目前是C++、Python、R都會(huì)學(xué)習(xí)，但C++有逐漸被削減的趨勢(shì)。

1.要求申請(qǐng)者具備一定計(jì)算機(jī)編程能力

2.有相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者加分

3.平均GPA3.79，

4.平均GMAT 746，平均GRE 159（V）169（Q）

5.托福or雅思

CMU的MSCF專業(yè)2018屆就業(yè)率是100%，基本在畢業(yè)前半年就已經(jīng)陸陸續(xù)續(xù)接到了工作的offer，70%以上的畢業(yè)生就業(yè)地點(diǎn)在紐約，除此之外還有部分就業(yè)在波士頓，芝加哥和加州的部分城市。而2019屆的畢業(yè)生（預(yù)計(jì)2019年12月畢業(yè)）目前已經(jīng)有57%的人拿到了offer，公司包括高盛、美林、花旗、德意志銀行、巴克萊銀行、Chicago Trading Company、摩根斯坦利、JP Morgan等等，工作崗位以Analyst的居多，也有Quantitative Analyst，Quantitative trader，Associate等等。

實(shí)習(xí)方面：MSCF第一年結(jié)束會(huì)有暑期實(shí)習(xí)，可以了解金融市場(chǎng)的內(nèi)部運(yùn)作，項(xiàng)目安排的職業(yè)顧問(wèn)也會(huì)幫助學(xué)生完成實(shí)習(xí)，從以往的數(shù)據(jù)來(lái)看，這個(gè)項(xiàng)目98%的學(xué)生是得到了暑期實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì)，其中有89%的實(shí)習(xí)地點(diǎn)是在美國(guó)，MSCF的職業(yè)顧問(wèn)大多是來(lái)自華爾街上的投行的主管，如JP Morgan，德意志銀行，Morgan Stanley，Credit Suisse，Golden Sachs等。

最后一個(gè)秋季學(xué)期，學(xué)生主要是完成三門必修課和一些選修課程，選修課根據(jù)每個(gè)人的興趣來(lái)選擇，包含量化研究、計(jì)算金融、資產(chǎn)管理、算法交易、風(fēng)險(xiǎn)管理等。

項(xiàng)目名稱：Master of Finance

所屬學(xué)院：Sloan商學(xué)院

項(xiàng)目時(shí)長(zhǎng)：12個(gè)月or18個(gè)月

開學(xué)時(shí)間：每年7月

這個(gè)項(xiàng)目一共有兩種形式，12個(gè)月和18個(gè)月。這兩種形式課程要求完全一樣，不同的只是在時(shí)長(zhǎng)方面，18個(gè)月的項(xiàng)目會(huì)多一個(gè)暑期實(shí)習(xí)的要求。

MFin這個(gè)項(xiàng)目下面有三個(gè)concentration可以選擇：Financial Engineering，Capital Markets，Corporate Finance，每個(gè)方向上需要完成的課程也會(huì)略有不同。

不論是12個(gè)月還是18個(gè)月的項(xiàng)目都需要完成一個(gè)針對(duì)資本市場(chǎng)，投資銀行等相關(guān)的action learning，這是Mfin的一大特色，也是對(duì)于就業(yè)非常重要的一項(xiàng)資源，基本形式是一個(gè)企業(yè)（投行，資本市場(chǎng)等相關(guān)領(lǐng)域）提出一個(gè)項(xiàng)目，然后以小組的形式完成這個(gè)項(xiàng)目，可以接觸到想要了解的真實(shí)行業(yè)情況。

1.沒(méi)有明確限制要求工作經(jīng)驗(yàn)及實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，錄取者平均工作年限為17.4個(gè)月

2.平均GPA3.67

3.平均GMAT726，平均GRE 168（Q）159（V）

4.需要托福or雅思

從學(xué)校官網(wǎng)數(shù)據(jù)看，99%的畢業(yè)生在畢業(yè)六個(gè)月內(nèi)都找到了工作，而且63%的人是在美國(guó)就業(yè)，就業(yè)的崗位非常多樣，并不像其他的金融項(xiàng)目一樣集中在金融服務(wù)上，量化分析和投行業(yè)務(wù)占比將近一半，此外還有資產(chǎn)管理，數(shù)據(jù)分析，私募基金，金融科技和sales & trading等等。

就業(yè)方面：MFin項(xiàng)目有一場(chǎng)社交晚宴(networking night)，參加的公司都是主要來(lái)MFin項(xiàng)目招人的。學(xué)校的資源就更多了，秋季學(xué)校有求職會(huì)，絕大多數(shù)厲害的買方都會(huì)來(lái)，一些與知名企業(yè)合作的課程項(xiàng)目，也會(huì)有機(jī)會(huì)獲得合作企業(yè)面試或?qū)嵙?xí)的機(jī)會(huì)。

項(xiàng)目名稱：Master of Finance

所屬學(xué)院：Olin商學(xué)院

該項(xiàng)目一共設(shè)置了4個(gè)方向：

• Corporate Finance and Investments公司金融與投資，11個(gè)月，7月入學(xué)

• Wealth and Asset Management財(cái)富和資產(chǎn)管理，11個(gè)月，7月入學(xué)

• Quantitative Finance數(shù)理金融，17個(gè)月，8月入學(xué)，包括夏季實(shí)習(xí)

• Global Finance國(guó)際金融，5所海外院校的合作項(xiàng)目，合作學(xué)校來(lái)自新加坡，韓國(guó)，德國(guó)，西班牙和以色列，第一年在WUSTL學(xué)習(xí)，第二年去往合作院校，具體的時(shí)長(zhǎng)及課程依據(jù)合作院校的安排。

1.MSF-Corporate Finance and Investments

一共兩個(gè)學(xué)期，需要完成30.5個(gè)學(xué)分，其中20個(gè)學(xué)分是必修課，10.5個(gè)學(xué)分是選修課。這個(gè)方向的課程致力于讓學(xué)生更深入地探索金融市場(chǎng)、財(cái)務(wù)建模和資金募集等領(lǐng)域，同時(shí)也能為 CFA 考試做準(zhǔn)備。

核心課程有：Investment Theory、Financial Markets、Economics of the Organization、Money, Capital Markets, and Economic Growth 和 Venture Capital and Private Equity.

2.MSF-Wealth and Asset Management

一共三個(gè)學(xué)期，需要修夠39個(gè)學(xué)分，其中28.5個(gè)學(xué)分是必修課，10.5個(gè)學(xué)分是選修課。除了專注于金融市場(chǎng)和財(cái)務(wù)建模方面，該分支課程還特別注重增強(qiáng)學(xué)生對(duì)財(cái)務(wù)收支計(jì)劃、市場(chǎng)價(jià)值比率和投資評(píng)級(jí)的理解。

重點(diǎn)課程有：Wealth Management Practice、Behavioral Finance、Hedge Fund Strategies和Endowments, Foundations, and Philanthropy. 此類課程可以幫助同學(xué)備考 CFA Level 1、CFP、Series 7 或 CAIA 考試。

3.MSF-Quantitative Finance

一共三個(gè)學(xué)期，需要修夠39個(gè)學(xué)分，其中30個(gè)學(xué)分是必修課，9個(gè)學(xué)分是選修課。量化金融重點(diǎn)培養(yǎng)學(xué)生在金融工程方面的相關(guān)技能，幫助其更順利地入職各大世界級(jí)金融機(jī)構(gòu)。

核心課程包括：Data Analysis for Investments、Fixed Income Securities、Quantitative Risk Management 和 Mathematical Finance.

1.不限本科專業(yè)，招收各種背景、經(jīng)驗(yàn)的申請(qǐng)者

2.學(xué)過(guò)微積分I、統(tǒng)計(jì)學(xué)和微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)

3.具備通過(guò)計(jì)算機(jī)定量解決問(wèn)題的能力

4.偏好于主修過(guò)數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)科學(xué)、定量經(jīng)濟(jì)學(xué)、工程學(xué)、物理和統(tǒng)計(jì)學(xué)的學(xué)生

5.需要GRE/GMAT

6.需要托福/雅思

公司金融與投資：就業(yè)率75%. 平均工資是7萬(wàn)美金。

財(cái)富和資產(chǎn)管理：就業(yè)率是50%，平均工資是5萬(wàn)8千美金。

數(shù)理金融：就業(yè)率是95.8%，平均工資是6萬(wàn)美金。

國(guó)際金融方向：德國(guó)項(xiàng)目個(gè)人認(rèn)為比以色列的項(xiàng)目要好。主要是因?yàn)榈聡?guó)的學(xué)校在德國(guó)商界無(wú)敵的存在。學(xué)校直接內(nèi)推到大投行終面，來(lái)學(xué)校的全是大企業(yè)，真的羨慕。德國(guó)還有18個(gè)月類似于美國(guó)opt的存在。之前我一直以為一定要會(huì)德語(yǔ)才能留下，但是從同學(xué)找工作的情況來(lái)看，德語(yǔ)并不是一個(gè)必須項(xiàng)，雖然不會(huì)德語(yǔ)會(huì)很難找到第一份實(shí)習(xí)，（這個(gè)時(shí)候你就要借助WHU強(qiáng)大的內(nèi)推和遍布德國(guó)商界的資源了），有過(guò)第一份實(shí)習(xí)，在找工作就不會(huì)特別難。當(dāng)然，學(xué)個(gè)德語(yǔ)真的輕松很多。

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